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投資管道 |
投信投顧 |
銀行 |
證券公司 |
保險公司 |
儲蓄計劃 |
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投資方式 |
開戶申購 |
信託管理 |
複委託 |
投資型商品 |
投資退休 |
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費用 |
便宜 |
1%~3%信託管理費(到期800) |
最低$10 交易金額1%
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附保險成本投資另收3%~5% |
短期解約貴 長期約1%
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基金數目 |
自家基金，選擇少 |
合作基金 |
另有美股、債、ETF |
合作基金10~60檔少海外ETF |
約100檔多種平台 |
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折扣 |
限電子下單或大戶 |
加購其它，停扣則取消折扣 |
迅速，外幣及保管帳戶 |
無 |
多種紅利，不用保險費 |
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長短線需求 |
短線贖回方便，急用時要全部贖回，長線操作，費用高 |
短線贖回方便，急用時要全部贖回，長線操作，費用高 |
短線贖回方便，急用時要全部贖回，長線操作，費用高 |
前幾年費用較高，再加保險成本，適合長期投資 |
100%投資基金，定時定額前二年有閉鎖限制，適合中長期投資。 |
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轉換費用 |
無 |
轉換收費500元/1支，另收手續費 |
轉換費用依照不同的類型手續費不同 |
轉換免費，但有次數限制 |
轉換免費 |
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基金配置 |
可，但只限自家基金，門檻高 |
可，門檻高 一支基金最低申購金額4000
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可，門檻高 |
可，門檻低，可最多配置10檔基金，最多可擁有12檔 |
可，門檻低，可最多配置10檔，最多可擁有20檔 |
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避險功能的核心基金 |
無 |
無 |
有的有，但有門檻的限制 |
無 |
有，門檻低 |
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買賣價差 |
有 |
有 |
有 |
無 |
無 |
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節稅功能 |
無 |
無 |
無 |
有 |
有 |
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新台幣申購 |
是 |
是 |
否 |
是 |
否 |
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贖回匯兌成台幣 |
是 |
是 |
否 |
是 |
否 |
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外幣戶頭 |
否 |
否 |
是 |
否 |
是(環球戶頭) |
