ifamima的部落格

   八大支持理由
1.獨立財務顧問--可助您提高投資回報
   一佪由DALBAR理財服務公司負責，為期10.5年的研究(直至1995/05/31)，分析了超
   過5000種共同基金，此研究的結果說明了以下觀點，選用獨立財務顧問的投資者，
   在投資股票基金和定息基金方面，獲利較一般投資者分別多出約17%及21%。

2.獨立財務顧問--分析市場轉變如何影響您
   金融報章雜誌常推薦熱門基金，但這些推薦卻經常的轉變，究竟那些可信？
   若有位專業人士在旁，您將可以了解經濟和市場環境的轉變如何影響您的投資。如
   此，當您更改投資組合時，背後會有合理且客觀的理由支持。
   請問您會如何選擇？一位您熟悉、信任的獨立財務顧問？或是由記者得來的簡略資
   料？
  獨立財務顧問專業分析團隊會持續參考最新的研究數據，讓您把握投資時機。

3.獨立財務顧問--用時間了解您本人和您的目標
   一位獨立財務顧問會深入了解您的背景、過往投資成效和目標回報。透過互相認識及
   溝通的過程，為您提供量身打造財富管理策略，包括退休計劃、稅務規劃、教育基金
   和您父母親的財務需求....等等。

4.獨立財務顧問--使投資更方便
   怎樣量身打造投資計劃、監督您的投資，同時跟進有關文件？這會令您繁忙的時間而
   更加繁忙。
   獨立財務顧問提供專業理財方法，透過專業的投資意見，為您量身訂造財務計劃，為
   您節省時間，為繁忙或缺乏充分市場資訊的您處理財務問題，以達成財務目標及人生
   夢想。

5.獨立財務顧問--能為您規劃適切的稅務計劃
   走入全球化的時代，各國稅收制度亦常常的變化，常令人無法迅速的認知及進行適切
   的規劃？
   獨立財務顧問能根據您的資產及收入來源與國籍身份，給予您在稅務規劃上最中肯且
   符合法令的建議。

6.獨立財務顧問--為您提供妥善的財產傳承規劃
   片段的財務傳承計劃，往往無法全面性地照顧到您的需求。
   獨立財務顧問會深入了解您的需求及出發點，依據不同的需要給予您全面性及委善的
   財產傳承計劃，其中包括信託計劃、境外信託、高額度壽險計劃、資產證券化...等。

7.獨立財務顧問--協助您決定如何進行資產配置
   單一基金並非最佳策略。分散投資於不同基金類別，可有效降低整體風險。兩隻基
   金？五隻基金？收益基金佔整體投資多大比例？股票基金、貨幣市埸基金、本地或國
   際基金？分紅保單？？？
   獨立財務顧問會依據您的屬性，給予您適切的建議，並協助監督管理、追蹤。

8.獨立財務顧問--可完全獨立地、客觀地作出規劃建議
   獨立財務顧問透過國際級基金經理及集團，提供大量投資選擇。由於獨立財務顧問不
   隸屬於任何基金公司及保險公司，因此可為您提供最中立及適切的規劃建議。