Generali Vison 6 介紹－ifamima的部落格

Generali Vison 6 介紹

‧前景計劃提供超過110檔國外基金以供選擇
‧計劃可以美元、歐元、英鎊、港元及日圓計價
‧計劃的最低月繳款為US$500
‧計劃的投資年期可設於5年及20年之間
‧申請人必須年滿18歲，惟投資人計劃期滿時不能超過75歲
‧計劃可最多同時持有20檔基金，保費投資不得超過10檔基金，每檔最低投資額為30美元
‧客戶可於計劃內無限次數免費轉換基金
‧計劃持有人可個別或聯名申購(最多2人，須有可保利益)。
‧如計劃持有人在參加計劃期間不幸身故，則視同計劃終止，身故賠償為當時計劃價值之101%。
‧申請人可指定受益人，在申請時或者投資期間內均可指定。

可供選擇的基金
􀂾GAM
􀂾Brandeaux
􀂾Investec天達環球策略基金有限公司
􀂾Invesco GT景順投資管理亞洲有限公司
􀂾Barclays
􀂾Baring霸菱資產管理(亞洲)有限公司
􀂾Merrill Lynch
􀂾Framlington
􀂾Fleming Flagship
􀂾Templeton富蘭克林鄧普頓投資(亞洲)有限公司
􀂾HSBC匯豐投資管理(香港) 有限公司
􀂾JardineFleming
􀂾Fidelity
􀂾Lloyds
􀂾New Star
􀂾Morgan Stanley摩根史坦利
􀂾Man

本計劃為“直接基金Direct Fund”投資。
將可投資之基金依投資風險等級分類:

風險種類	基金類型	說明
Low Risk 低風險	貨幣市場，固定收益及保本型基金	尋求高度安全的投資人，可以從中選擇基金
Medium/Low Risk中低風險	全球股票型基金，全球管理型基金，特殊基金	投資全球主要市場，提供投資人資本成長的機會，又可控制在有限的價格波動範圍之內
Medium Risk 中度風險	全球主要股票市場，避險基金	針對某些區域而投資，這些基金提供更大成長的機會，但價格的波動會加大。
Medium/High Risk中高度風險	全球特定投資市場	具快速資本成長的潛力，但波動幅度較大，因此亦有可能帶來較大的損失。
High Risk 高風險	單一國家及新興國家市場，產業型基金	提供快速成長的機會，但也會因市場急速反轉，而抵銷獲利，高風險高報酬之特性使得這些基金只適合佔投資組合的少部份。

前景計劃規劃
規劃-退休退休、投資、教育、投資、教育

退休生活遠景規劃

從現有的收入中預留款項，為未來退休後的生活做出投資可定時或單筆提領帳戶款項，供退休後使用

投資遠景規劃

計劃可短到5年長至20年計劃內有不同投資報酬率及不同風險的投資標的，如股票型基金、債劵型基金、避險基金
Generali為國際企業，可於世界各地持續供款
因計劃成立於境外，故投資可成免稅增長

教育遠景規劃

國內外高等教育的學雜費逐年成長
留學與否已成為個人基本競爭力之一
預先以子女留學國家的貨幣投資，避免匯兌風險

投資金額和計劃期的限制

每月投資金額	最短計劃年期
大於850美元	五年
500~849美元	十年

紅利單位分配

VISION 有一個特別的投資優惠辦法，當您每一次做定期定額的儲蓄投資時，將會得到額外的分配單位，您的投資金額愈多，所獲得之額外分配單位也愈多，為您創造更多的利潤。辦法如下：

每月供款額（美金）	額外分配比率
500(英鎊330,港幤4,000)-599	102%
600(英鎊400,港幤5,000)-833	103%
834(英鎊560,港幤7,000)-1249	104%
1250(英鎊840,港幤10,500)以上	105%

忠誠回報
計劃滿十年後派發過去十年所繳的定期投資金額的5%，之後每隔五年再派發過去五年所繳的定期投資金額的5%，直到計劃終止。

基本繳款期依計劃期間的長短而不同

保費付款期(年)	首初供款期(月)
5	3.6
10	13.2
15	15.6
20	18.8

前景計劃的靈活度
•什麼時候可以減低供款？
  a.憑證未生效: 可變更供款金額。(簽署變更供款額通知信)
b.憑證已生效: 申請減額必須供款滿最初供款期，之後可申請減低供
     款至500美元。

•什麼時候可以停止供款？
  若客戶已繳交供款滿最初供款期，及退保值多於USD1,500可申請暫停供
   款。•停止供款可以停多久？但若暫停供款後退保值少於USD1,500忠利國
   際會自行終止保單，把退保值歸還給客戶。

•什麼時候可以提款？可以提領多少？
   客戶可於最初供款期後並計劃退保值達USD2,250，便可隨時申請贖回帳
   戶中的單位，每次最低贖回USD750。

•部分贖回是否有任何額外的費用？
   忠利國際會將款項匯至客戶所指定的帳戶，除了銀行會收取匯款相關費
   用外，不會有任何額外的收費。

•簡單易明的收費

保單費(Policy fee)：每月4.5美元

行政管理費(Administration Fee)：每年2.0%，第十年以後每年0.3%
     投資行政管理費(Investment Administration Charge)：每年收取獲分
           配單位的1.5%
     基金轉換：轉換免費
     信用卡外收手續費：無
     計劃內停止供款時,僅要支付投資行政管理費及行政管理費。

費用攤平率

以下數據代表了Vision 中必須達成的最低增長率，以抵消所有產品收費。增長率超過這此數據，即表示Vision的投資戶有所獲利。

表格中的部分增長率為負數。這表示，根據相關之每月投資金額與期間，即使達到表中所示之負增長，仍足以抵銷產品收費。這顯示了忠誠紅利(Loyalty Bonuses)的重要性。如你選擇的年期達10年或以上，會獲分派忠誠紅利。

每月USD500 每月USD1,250

  年期   年增長率   年期 年增長率

10年

1.26%

10年

0.42%

15年

0.44%

15年

-0.089%

20年

0.24%

20年

-0.15%

結語
    1.境外投資帳戶,享有免稅成長
    2.公司於根西島註冊, 投資者受根西島法令保護
    3.投資費用低廉
    4.長期投資增長計劃, 充分運用您的儲蓄

忠利國際公司為註冊在免稅天堂--英屬海峽群島的根西島(Guernsey Island)的保險集團，
根西島是英國屬地，也是歐洲有名的離岸保險中心。
由於忠利國際公司擁有根西島法例授與的免稅地位，投資人可享有：
         免稅－由於忠利國際公司擁有根西島法例授與的免稅地位，因此投資人無須繳納當地利息稅、資本增值稅暨遺產稅
         自由－無論各種國際貨幣，可自由流通，無外匯管制。
         保障－Guernsey 法律規定，由Guernsey 政府核准之受信託法管理的監管銀行，須對投資人之資金承擔至少90%責任。